中信證券:首予恒生銀行增持評級 目標價145港元

2022年12月05日14:03

  中信證券發佈研究報告稱,首予恒生銀行(00011)“增持”評級,目標價145港元。該行表示,公司零售標杆的底色仍在,公司長期積累的聲譽、客群和久經檢驗的經營理念均維持良好,股東回報及投資價值久經檢驗,待地產貸款風險出清以及地區經濟轉暖,投資價值將再次彰顯。

  報告指出,內地房企信用風險迅速確認,前景展望積極:今年上半年公司內地房地產對公貸款餘額660億港元,占總貸款約6.7%,風險敞口可控,損失風險較高貸款約220億港元,次等/不良貸款分別為94/128億港元,對應內房對公不良率為19.4%。內房不良貸款占總不良64%,信用風險暴露充分。當前香港疫情優化進程良好,同時內地民營房企近期融資政策大幅好轉,預計公司資產品質壓力高峰將過。

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